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1. Declaración de origen de bienes y/o fondos
Bajo la gravedad de juramento, y de conformidad con lo establecido en el Estatuto Orgánico del Sistema Financiero y las demás normas legales e instructivos expedidos por parte de la Superintendencia Financiera de Colombia concordantes con el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, declaro de manera voluntaria e irrevocable que: 1. Todos los recursos y/o bienes que poseo han sido obtenidos conforme a la actividad económica relacionada anteriormente. 2. Actualmente desarrollo las actividades comerciales y/o profesionales que se indican en este formulario. Que en caso de que posteriormente desarrolle cualquier otra actividad comercial y/o profesional que conlleve ingresos adicionales, lo comunicaré de manera inmediata al Banco Finandina S.A. 3. Los dineros que estoy entregando al Banco o que he recibido y/o que recibiré durante la vigencia de los contratos que dan origen a esta declaración no provienen ni provendrán de actividades ilícitas. 4. No admitiré y me cercioraré de que terceros no efectúen depósitos o abonos en mis productos con recursos provenientes de lavado de activos o de otras actividades ilegales, ni efectuaré transacciones destinadas a tales actividades o en favor de personas relacionadas con asuntos de esa naturaleza. 5. Acepto que de haber incurrido en alguna inexactitud o reticencia en la presente declaración o en cualquier otra declaración, entrevista sostenida o documentos suscritos con el Banco Finandina S.A. será causal suficiente para dar por terminado unilateralmente, el o los contratos que haya suscrito con el Banco Finandina S.A. 6. Certifico que la información suministrada en esta solicitud y en los documentos adjuntos es exacta y verídica, y podrá ser verificada en cualquier momento por el Banco Finandina S.A., con quien me obligo a actualizar anualmente la información aquí consignada. Así mismo, eximo al Banco Finandina S.A. de toda responsabilidad que se derive por información errónea, falsa o inexacta que yo hubiere proporcionado en este documento o en los de actualización. 7. Durante mi vida no he sido ni estoy siendo objeto de investigaciones judiciales y administrativas en el país o en el extranjero derivadas de delitos relacionados con Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y conexos. 8. Conozco y acepto que en caso de que llegare a ser objeto de investigación judicial y/o actuación administrativa por parte de autoridades nacionales o internacionales, la Entidad podrá, unilateral y discrecionalmente dar por terminado el o los contratos que dieron origen a esta declaración. 9. Que mi nombre no está incluido en la Oficina de Control de Activos en el Exterior (OFAC), o en cualquier otra lista de similar naturaleza, o en alguna de carácter nacional y/o internacional, en la que se publiquen los datos de las personas a quienes se les haya iniciado proceso judicial, actuación administrativa o que hayan sido sancionadas y/o condenadas por las autoridades nacionales o internacionales, de manera directa o indirecta, con actividades ilegales, tales como narcotráfico, terrorismo o su financiación, lavado de activos, tráfico de estupefacientes, secuestro extorsivo y trata de personas entre otras. 10. Autorizo a la Entidad a cancelar unilateralmente y de manera inmediata, el o los contratos a que haya lugar, de comprobarse que tengo vínculos comerciales o personales, con empresas o personas incursas en investigaciones judiciales o listas públicas relacionadas con actividades ilícitas.
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2. Autorización de consulta y reporte a operadores de base de datos
Autorizo irrevocablemente y en todo tiempo al Banco Finandina S.A. o a quien represente sus derechos u ostente en el futuro la calidad de acreedor, para consultar ante cualquier operador de base de datos o central de riesgo, toda la información sobre mi comportamiento crediticio y comercial, hábitos de pago y cumplimiento de mis obligaciones. Así mismo para que informe y reporte a dichas entidades el comportamiento de pago de mis obligaciones crediticias, o de mis deberes legales de contenido patrimonial, respecto a todas las operaciones que bajo cualquier modalidad haya celebrado o llegue a celebrar en el futuro con el Banco Finandina S.A., o respecto de obligaciones a mi cargo cuyo acreedor sea el Banco Finandina S.A., de tal forma que aquellas entidades presenten una información veraz, pertinente, completa actualizada y exacta de mi(nuestro) desempeño como deudor, codeudor o avalista.
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3. Autorización de tratamiento de información
Autorizo irrevocablemente y en todo tiempo al Banco Finandina S.A. o a cualquiera que detente sus derechos para: 1) Realizar el tratamiento de los datos personales suministrados por mí en el presente documento o a través de cualquier medio, entendiendo que el tratamiento se hará para fines operativos, comerciales y de mercadeo, ofrecimiento de productos o servicios prestados por el Banco Finandina S.A. o cualquiera de sus aliados comerciales nacionales o extranjeros 2) Consultar y/o verificar la información de mi titularidad depositada o existente en cualquier organismo o entidad de cualquier naturaleza y tratar dicha información con base en lo aquí autorizado y de acuerdo con las finalidades descritas en el primer numeral. 3) Suministrar y transferir mi información personal, comercial y financiera para que sea conocida y tratada por: a) Terceros que en calidad de proveedores nacionales o extranjeros, en el país o en el exterior, presten servicios tecnológicos, logísticos, operativos, de mercadeo de productos, de cobranza, de seguridad o de apoyo, b) Personas naturales o jurídicas accionistas del Banco Finandina S.A. y a sociedades controlantes, controladas, vinculadas, afiliadas o pertenecientes al mismo grupo empresarial, y a cualquier aliado comercial, c) Autoridades nacionales o extranjeras en ejercicio de sus funciones. Declaro expresamente que se me ha informado de la posibilidad que tengo como titular de la información de conocer en cualquier momento los datos de mi titularidad con los que cuenta el Banco Finandina S.A., con el fin de actualizarlos, corregirlos o rectificarlos, así como de la posibilidad que tengo de solicitar su eliminación o revocación, en los casos previstos en la ley. Adicionalmente declaro que he sido informado de las políticas y procedimientos que tiene el Banco Finandina S.A. para el manejo de mi información personal, los cuales podrán ser consultados de forma permanente en la página de internet www.bancofinandina.com.
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4. Otras autorizaciones y declaraciones
Medidas de Seguridad para los Canales Transaccionales: Manifiesto que conozco que el Banco ha puesto a mi disposición en su página www.bancofinandina. com las recomendaciones que debo tener en cuenta para la utilización de cualquiera de los canales transaccionales o de atención. Autorización envío de información: Autorizo al Banco Finandina S.A., para enviarme información relacionada con los productos y servicios que tenga con el Banco, así como la información comercial, legal, de, de seguridad, o de cualquier otra índole de manera telefónica y/o a través de mensajes a mi(s) celular(es) y/o a mi(s) correo(s) electrónico(s). Envío Reporte Anual de Costos: Autorizo se me envíe el reporte anual de costos totales a través del mismo medio por el que recibiré los extractos y/o estados de cuenta de mi(s) producto(s) o servicio(s). Autorización grabación de llamadas: Con la firma del presente documento, autorizo de manera expresa e irrevocable al Banco Finandina S.A. a grabar y conservar en cintas magnetofónicas, registros digitales, o en cualquier otro medio que considere idóneo para el almacenamiento de información, las conversaciones telefónicas entre el suscrito y el Banco acerca de la negociación, acuerdo y ejecución de operaciones, transacciones, solicitudes, quejas y/o cualquier aspecto relacionado con la ejecución del producto o servicio aquí solicitado. La información así obtenida y recopilada estará sujeta a reserva en la forma prevista por la ley, y la entidad estará autorizada para utilizar la información con fines probatorios, de control, transparencia de operaciones, administración de información, calidad o cualquier otro propósito legítimo. Compensación de obligaciones: Autorizo expresamente al Banco Finandina S.A. o a quien represente sus derechos u ostente en el futuro la calidad de acreedor, de manera permanente e irrevocable, para debitar de cualquier depósito a mi nombre, incluyendo pero sin limitarse a depósitos a término, cuentas de ahorro y/o corrientes, las cuotas, comisiones y demás obligaciones a mi cargo, por concepto de pago de créditos, tarjetas de crédito, cánones o cuotas de contratos de leasing y en general cualquier producto o servicio prestado por el Banco Finandina S.A Autorización de bloqueos automáticos de cuenta: Autorizo expresamente al Banco Finandina S.A. a bloquear mi(s) cuenta(s) si se encuentra que en la(s) misma(s) ha existido movimientos u operaciones inusuales; para tal efecto, se entienden como operaciones inusuales las siguientes sin limitarse a ellas: cambios inusuales del saldo, transacciones inusuales y la no actualización anual de documentos e información al Banco. Aceptación de contratos y reglamentos: Declaro expresamente que conozco y acepto en su integridad el(los) reglamentos y contrato(s) que involucran la apertura del(los) producto(s) solicitado(s), y confirmo que he sido informado de la facultad con que cuento de solicitar una copia física del(los) mismo(s), así como de la posibilidad de consultar en cualquier momento dicho(s) reglamento(s) y contrato(s) a través de la página de internet www.bancofinandina.com. En caso que el Banco Finandina S.A. realice alguna modificación a los textos de sus reglamentos y contratos, dichas modificaciones serán notificadas al cliente por el medio que establece el respectivo reglamento. Entrega de cheques y otros documentos: En caso de que solicite la entrega de cheques y/o documentos en mi domicilio, así como de recoger títulos y/o documentos, asumo la responsabilidad y el riesgo que se deriva de dichos trámites. Autorización de destrucción de documentos: Autorizo expresamente al Banco Finandina S.A. para que, en el evento en el que esta solicitud sea negada, destruya todos los documentos que hubiere aportado para el estudio y análisis realizado por el Banco, incluyendo el pagaré en blanco y la carta de instrucciones, si hubiere lugar a ello, los cuales se suscriben en el entendido que el desembolso está sujeto a la aprobación respectiva. Autorizo a que una vez pagadas las obligaciones a mi cargo instrumentadas a través de pagarés, estos sean dejados a mi disposición en la oficina principal del Banco o en la oficina o agencia más cercana a mi domicilio para mi posterior retiro, previo aviso al Banco con al menos 15 días de antelación. Conocimiento Seguro de Depósitos de Fogafín: Tratándose de productos de ahorro e inversión cubiertos por el Seguro de Depósitos de Fogafin, dejo la constancia de haber recibido la información al respecto, la cual podré consultar permanentemente a través de la página de internet www.bancofinandina.com.No autorizo recibir información comercial, de ofertas, promociones, campañas y/o alianzas emitida por el Banco Finandina, ni para transferir mis datos a terceros para estos mismos fines.
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5. Autorización exención de gravamen a los movimientos financieros
Si ___ No ___ autorizo al Banco Finandina para registrar mi cuenta de ahorros marcada como exenta del gravamen a los Movimientos Financieros. En caso afirmativo, manifiesto que en mi calidad de único titular de la cuenta de ahorros que se apertura conforme a esta solicitud, declaro bajo la gravedad de juramento que no he solicitado otra exoneración en el sector financiero para otra cuenta de ahorros, y reconociendo lo estipulado en el numeral 1 del Artículo 879 del Estatuto Tributario o la norma que la sustituya, autorizo al Banco Finandina S.A., para marcar mi cuenta como exenta del Gravamen a los Movimientos Financieros y para realizar las consultas de verificación necesarias y reportar ante las autoridades competentes, que esta es la única cuenta de ahorros elegida por mí como exenta.
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6. Autorización de entrega de documentos y aceptación de tarjeta de crédito
Manifiesto y acepto las siguientes condiciones especiales conven idas con el Banco Finandina S.A.: 1) Que he diligenciado y entregado al Banco Finandina S.A. la solicitud de tarjeta de crédito acompañada de los documentos requeridos por la Entidad para el proceso de estudio de crédito, así mismo he aceptado y firmado el pagaré y su carta de instrucciones. 2) En caso que por razones propias a la Entidad, la(s) tarjeta(s) de crédito que me haya(n) sido entregada(s) no pueda(n) ser activada(s) acepto que seré responsable de la destrucción del(los) plástico(s), así como de las consecuencias que se puedan derivar por la omisión de esta obligación. 3) Que autorizo al Banco Finandina S.A. de forma permanente e irrevocable, para que comparta con su operador de entrega de tarjetas de crédito, la información de contacto que he reportado al Banco como la dirección de corresp ondencia, teléfonos fijos y/o móviles y correo electrónico. 4) Declaro que conozco y acepto que la(s) tarjeta(s) de crédito entregada(s) se encuentra(n) inactiva(s) y expresamente autorizo al Banco Finandina S.A. para que, de ser el caso, realice la activación automática de la(s) misma(s). Si el Banco no hubiere procedido con su activación, podre solicitar dicho proceso de manera telefónica a través de la línea fácil de la Entidad o realizarlo directamente a través de la página web de la Entidad. 5) Declaro haber comprendido y aceptado los términos y condicio nes de manejo y uso de la(s) tarjeta(s) de crédito que me ha(n) sido aprobada(s).